Вчера состоялся четвертый день благотворительного марафона Finmentor.kz «Инвестируй с профессионалами», в рамках которого выступил собственно я – Корнер) И поскольку в выделенный час мне не удалось уложить то, многое о чем хотелось бы сказать, решил выпустить спецстатью здесь. Надеюсь, она будет полезной, как для слушателей марафона Финментора, так и читателей Корнера, начинающих инвестировать на рынке и которые еще не имеют своей особой стратегии инвестирования.
Наконец, пользуясь случаем хотел бы еще раз выразить благодарность Финментору за желание поддержать сайт крупным донатам, который начнет осваиваться сразу же! В настоящий момент я начал формировать техническое задание, и работы на сайте стартуют, скорее всего, ближе к концу января.
И так, вот эти советы для начинающих инвесторов:
Рынок ценных бумаг – это не казино. Шансы выиграть здесь по умолчанию 50/50: акции пойдут либо вверх, либо вниз. Но можно несколько улучшить этот баланс за счет погружения в инвестиционный процесс – изучения устройства рынка, торговли на нем, отдельных корпоративных историй. Со временем соотношение сместится сначала до 55/45, затем до 60/40, и вы начнете становится успешным в долгосрочном ракурсе. Заплатить за повышение финансовой грамотности все-равно придется, и лучше это сделать раньше, чем позже. Инвестор (условно) заплатит либо за курсы Финментора, либо за инвестиционные наводки советчикам (например, в виде платных подписок на разные аналитические каналы, благодарственных донатов итд), либо своему контрагенту по сделке (убыток). Подходите к рынку с «чистым» умом. Если у вас в семейной жизни какие-либо неурядицы, вас мучает депрессия или у вас просто плохое настроение, то лучше отложить инвестиции. И уж точно – если вы нацелились на получение высокой доходности, предполагающей повышенный риск и частоту операций, которые ТРЕБУЮТ железные нервы! После того как деньги инвестора попадают на инвестсчет, относиться к ним следует не как к деньгам, на которые вы могли бы купить айфон или машину, а как к оборотным средствам, из которых вы пытаетесь условно сделать стулья. Если всякий раз при получении убытка, вы будете думать о том, что могли бы купить на эти деньги, это негативно повлияет на вашу выдержку и способность ясно мыслить в период роста или падения купленных инструментов. Научитесь фиксировать убыток! Если ваша инвестиционная затея пошла не по плану и у вас объективно нет нового, не тешьте себя мыслями, что «уверен, отрастет, это лишь вопрос времени», «если что, оставлю детям». Просто зафиксируйте позицию. Покупая акции, покупайте, в первую очередь, сильный менеджмент и хорошую ликвидность организации. Долгосрочно вам будет намного легче работать именно с такими акциями, а не ждать неожиданных подвохов от руководства, не лояльно относящихся к своим миноритарным акционерам. Изучите то, что покупаете. Ищите единомышленников: как это часто бывает, хорошие беседы открывают новые истины, поскольку на фондовом рынке нет 100-процентных идей, и зачастую правильный совет может выступить последней каплей в принятии решения. Проводите стресс-тест портфеля. Самурайская поговорка: расчитывайте на лучшее, но будьте готовы (морально) к худшему. Доходность в течения года формирует ограниченное количество первоклассных инвестиционных идей (до 10) – таких идей, где инвестор убежден в благоприятном исходе условно в соотношении 90/10. От которых у него захватывает дух! Еще до того, как вы стали инвестором, поставьте себе цель обращать внимание на них и даже записывать их у себя. Например, к таковым Корнер относит падение ГДР Сбербанка до 10 долларов при санкционном давлении на Россию 2018 года, падение акций TCS (Тинькоффа) до 10 долларов в острую фазу пандемии в марте 2020 года, арбитраж, который сформировался при последнем выкупе ГДР РД КазМунайГаза и так далее. Читайте новости и получайте полную, лаконичную и правдивую биржевую информацию. Хорошие приложения - investing.com, yahoo finance (на англ), trading-view.com, телеграм-канал MarketTwits итд. Корнер не любит диверсификацию, в особенности когда речь идет о малом объеме инвестиционного счета. Время – это главный ресурс для каждого человека, и следует правильно его расходовать. Но диверсификация должна плавно увеличиваться по мере увеличения счета. Здесь также важно помнить, что каждый человек обладает определенной толерантностью к риску: определите ее для себя в самом начале инвестиций. Если нервозность от инвестиционного процесса – это не для вас, или вы ни в коем случае не можете позволить себе терять деньги, ставьте планки по доходности для себя ниже. Удерживание счета в кэше – это тоже инвестиция! Фраза «Хочу все немедленно разместить в ценные бумаги, чтобы деньги работали» на фондовом рынке является неуместной. И помните, что в кризис выигрывают люди с сильной денежной позицией. Так, например, свою нефтяную империю построил Джон Рокфеллер, который скупал нефтеперерабатывающие активы в периоды падения цен на нефть (позже он к ним наслоил добывающие активы). Не ориентируйтесь на бенчмарки. Иными словами, не пытайтесь обойти по доходности S&P 500, инфляцию или результаты других инвесторов. Это – лишний шум, затуманивающий разум. Имейте главную цель – сохранить вашу первоначально вложенную сумму. Осознайте, что получаемая прибыль служит для вас подушкой безопасности. И если, когда вы только вошли на рынок ваша стратегия инвестирования является осторожной, то затем по мере получения дохода, вы можете увеличивать риск. Правило «Синица в руке» применима в целом к падающему рынку (высокорискованному или ожидающего коррекции), «Журавль в небе» - к растущему. И как правильно говорят профессионалы, не ждите удобного момента – рынок рискован в любое время. Но берите при этом акции с сильным фундаментальным профилем. Именно сильный инвестпрофиль служит тем «черным» выходом из инвестиций на случай общерыночных шоков. Как субъективное правило Корнера, не используйте маржинальную торговлю (покупки на заемные средства), не прибегайте к продажам без покрытия (отсутствующих ценных бумаг), не покупайте акции «греховных» секторов. В инвестиционном деле удача стоит далеко не на последнем месте, и лучше ее не отпугивать с тем пониманием, что в мире есть миллион других первоклассных акций на любой вкус и цвет. Не торопитесь заработать! Не сожалейте об упущенных возможностях: в мире закрываются одни возможности и сразу открываются другие – это бесконечный процесс, что подтверждается 14-летним опытом торговли Корнера на РЦБ. Наконец, заработать деньги на фондовом рынке – это пол дела. Другое дело – их правильно тратить. Если инвестор хочет приобрести недвижимость и при покупке переплатит за нее, то он должен понимать, что проработал ни один месяц в прошлом бесплатно. Но это уже по Роберту Кийосаки.Закрытый эфир Финментора находится здесь https://www.instagram.com/finmentor.marathon/
В понедельник очень достойно выступил Арман Батаев, во вторник – Индира Кыйлыбаева, в среду – Ольга Эм. А сегодня выступает Дамир Бабаназаров. Удачи ему в предстоящем эфире!